jeu. Sep 29th, 2022
mauvais-payeur

Lorsque les clients ne paient pas vos factures, cela peut entraîner de graves problèmes de trésorerie et, en fin de compte, des problèmes financiers irréversibles s’ils ne sont pas résolus. Cependant, vous pouvez prendre un certain nombre de mesures pour vous assurer que votre entreprise n’est pas compromise au point d’insolvabilité.Une action en justice est généralement un dernier recours, mais si vous avez déjà envoyé plusieurs rappels qui ont été ignorés, voici quelques-unes des mesures que vous pouvez prendre pour récupérer votre argent.

Divulguer toutes les conditions de paiement avant de s’engager dans un projet

Avant de démarrer un projet, il est important de tout mettre sur la table tout de suite. Non seulement cela définit les attentes de paiement pour votre client, mais cela crée également le facteur de confiance nécessaire à une relation client solide et saine. Cela vous permet d’éviter les mauvais payeurs. Assurez-vous que votre client est pleinement conscient des coûts totaux du projet. En même temps, encouragez le client à poser autant de questions que nécessaire avant de conclure la transaction.Avoir ce niveau de clarté au début d’une transaction commerciale aidera à renforcer la confiance du client. Dans le même temps, cela garantira également leur engagement à payer le montant total à temps. Si le coût change en cours de route, informez votre client de ne pas avoir à faire face à l’augmentation soudaine du prix.

Demander gentiment la totalité de l’argent

Maintenant que vous avez pris le temps d’écouter et de comprendre, votre première stratégie devrait toujours être de demander une date précise à laquelle les mauvais payeurs paieront la totalité du solde. Commencez toujours par là, en demandant que la totalité du solde soit payée dans un délai raisonnable (par exemple, 30 jours). Vous pensez peut-être que vous l’avez déjà demandé, mais vous seriez étonné de la fréquence à laquelle la réponse change après avoir vraiment écouté le client et lui avoir fait savoir que ce paiement est important pour vous.Si vous avez de la chance et que le client est d’accord, demandez-lui exactement quand le chèque sera débité. Faites-leur savoir que vous appellerez ce jour-là pour obtenir le numéro de chèque de vos dossiers, puis inscrivez cette date sur votre calendrier. A suivre sans faute. Pendant ce temps, rédigez la nature exacte de votre accord et envoyez-le par e-mail à votre client pour vous assurer que vous avez tout compris correctement. Cela garantit non seulement que tout le monde est sur la même page, mais également que le problème a été documenté et horodaté.

Adopter un certain règlement

Si votre conversation avec votre client vous fait penser que son entreprise connaît de graves difficultés, vous feriez peut-être mieux d’obtenir moins d’argent maintenant plutôt qu’une promesse ténue de payer le total plus tard. Ce type de remise est appelé règlement.Dans un règlement, vous acceptez de réduire la facture d’un certain pourcentage en échange d’un paiement immédiat. Les remises de règlement typiques sont de 50 à 80 % du montant initial. Commencez par une petite remise (par exemple, en supprimant les frais de retard de paiement) et progressez jusqu’à ce que vous arriviez à quelque chose de mutuellement acceptable.N’oubliez pas que l’échange de valeur ici est l’immédiateté en échange d’une remise. Par conséquent, un accord de règlement doit stipuler un paiement rapide et fiable, généralement un virement bancaire ou un chèque de banque envoyé via un service de livraison de nuit traçable à recevoir dans les 2-3 jours ouvrables.

 

By Damien